🟡 Le token du jour -🍁 En savoir plus sur le token de l'Indice Innovation DeFi de Bankless (GMI) : Maple Finance (MPL)

En quoi le MPL du projet Maple Finance est-il pertinent en tant que composante de l'indice GMI ?

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Chère Nation Bankless,

La traduction de l’article qui suit est co-financée par BanklessDAO et IndexCoop, sa publication est offerte par BanklessFR.

Crews va vous présenter une composante du GMI, dans l’article qui suit, en détaillant le projet de Maple Finance, dont le token de gouvernance est le MPL.

Bonne lecture et à bientôt,

Let’s be Bankless 🏴 ,

- Jon

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🍁 En savoir plus sur le token de l'Indice Innovation DeFi de Bankless (GMI) : Maple Finance (MPL)

Auteur : Crews

Traducteur : Jon, FantasyFrench

L'Indice Bankless Innovation DeFi (le GMI) est conçu pour capturer la performance des tokens les plus importants dans l'écosystème de la finance décentralisée.

L'Indice Bankless Innovation DeFi (le GMI) utilise une stratégie d'indexation afin d’offrir une exposition large et diversifiée grâce à un seul token. Le GMI permet aux utilisateurs de dérisquer leur exposition aux jeunes pousses de la DeFi, qui sont souvent nouvelles et risquées, mais qui présentent un potentiel de croissance considérable.

Le GMI représente actuellement une capitalisation de 2,4 millions de dollars. Du 10 janvier 2022 au 10 mars 2022, vous pouviez staker le GMI sur la plateforme d’IndexCoop et gagner des tokens INDEX (https://app.indexcoop.com/liquidity-mining). Actuellement, le taux de rendement annuel est de 102,48 %.

Le MPL est l'un des 12 tokens actuellement compris dans le GMI. Voici un aperçu de ce que vous devez savoir sur Maple Finance et sur le token MPL.

Qu’est-ce que Maple Finance ?

Maple Finance est une place de marché de capitaux institutionnels alimentée par la technologie blockchain. Développée pour résoudre les inefficacités observées dans les systèmes traditionnels, Maple apporte le marché du crédit aux entreprises 100% on-chain en utilisant des smart contracts pour supprimer les frictions en terme de temps et de coûts, et en utilisant la technologie blockchain pour l'immuabilité.

Maple Finance est une infrastructure destinée aux experts qui gèrent des entreprises de prêt on-chain. Elle compte principalement trois types de clients : les emprunteurs, les prêteurs et les délégués de pool. Maple offre aux emprunteurs un financement transparent et efficace en termes de capital. Pour les prêteurs, Maple offre une source de rendement durable et fiable en prêtant à des pools diversifiés d'institutions de premier ordre issues du monde crypto. Les prêts sont gérés et souscrits par des équipes expertes d'analystes de crédit appelées Délégués de Pool (ou Pool Delegates), qui évaluent la solvabilité et fixent les conditions de prêt avec les emprunteurs.

Depuis son lancement sur le mainnet d’Ethereum en mai 2021, Maple a atteint plus de 500 millions de dollars en TVL, à travers 4 pools de prêts et a trouvé une adéquation produit-marché parmi les institutions crypto-natives qui ont besoin d'un accès au capital pour alimenter leurs opérations commerciales.

L'équipe s'est engagée dans la voie de la croissance en 2022 et prévoit d'atteindre un volume de 2 milliards de dollars de TVL d'ici la fin du mois de juin et 5 milliards de dollars d'ici la fin de l'année, en lançant de nouveaux pools de prêts et en se lançant sur Solana au premier trimestre 2022 afin d'étendre son marché total adressable. Maple Finance sera le premier protocole à introduire les prêts sous-collatéralisés sur Solana, et il sera le premier protocole de prêts sous-collatéralisés à avoir une présence multi-chaîne.

Qu'est-ce que le MPL ?

Le MPL est le token ERC-20 natif de Maple Finance. Il remplit trois rôles : la gouvernance, le staking et le partage des frais de réseau versés à la trésorerie de Maple. Après le lancement du protocole en mai 2021, Maple a distribué 5 % du total des tokens MPL par l'intermédiaire d'un Balancer Liquidity Bootstrapping Pool et a levé plus de 10 millions de dollars américains pour financer le protocole tout en accueillant plus de 1000 nouveaux détenteurs de tokens dans sa communauté. Les détenteurs de tokens MPL peuvent participer activement à la gouvernance et, récemment, la communauté a décidé d'utiliser 1 million d’USDC de revenus de frais pour racheter des tokens Maple.

Le token peut également être utilisé pour fournir une réserve qui permet de couvrir les défauts de paiement dans les pools de prêts, ce mécanisme d'assurance rapporte aux stakers une part des intérêts payés par les emprunteurs.

La liquidité du token MPL est bonne et il a récemment été coté sur les CEX Coinbase, et Huobi, et sur les DEX UniSwap et Balancer.

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Qui a créé Maple ?

Sid Powell est le PDG et cofondateur de Maple Finance et, avec son cofondateur Joe Flanagan, il a fondé Maple en 2018. Sid provient des marchés de capitaux de dette et du milieu institutionnel bancaire. Au cours de sa carrière dans la finance traditionnelle, il a participé à l’émission de plus de 3 milliards de dollars d'obligations d'entreprises, il a établi et dirigé un programme de financement obligataire de plus de 200 millions de dollars et a géré la trésorerie d'une société FinTech de prêts commerciaux. Sid et Joe savaient que les technologies du Web 3.0 pouvaient résoudre les problèmes d'inefficacité des marchés traditionnels et ont développé Maple afin de rendre les marchés de capitaux d'emprunt 100 % on-chain en utilisant des smart contracts pour éliminer les frictions en terme de temps et de coûts, et en utilisant les blockchains du fait de leur immuabilité.

Aujourd'hui, l'équipe de Maple compte plus de 25 personnes, dont des employés de BlockFi, Kraken, Bank of America, Gemini et MakerDAO, pour ne citer que quelques organisations de premier ordre. Les profils des membres de l'équipe sont publiés sur le site https://www.maple.finance/about-us/ et Maple recrute en permanence https://jobs.lever.co/maple-finance. Maple a récemment fait l'acquisition d'Avari, un protocole de prêt sous-collatéralisé développé sur Solana et fondé par des ingénieurs de Stanford. Quinn Barry et Jeffrey Hu sont profondément ancrés dans l'écosystème Solana et, avec l'équipe de Maple, ils assureront la croissance du projet en 2022 et dans le futur. https://maplefinance.medium.com/maple-finance-acquires-avari-for-rapid-launch-on-solana-3e821ae21bc8

En quoi Maple Finance se distingue-t-il ?

Maple Finance se distingue par le fait qu'il facilite les prêts sous-collatéralisés aux institutions crypto-natives après un contrôle préalable rigoureux.

Les prêts sous-collatéralisés en crypto sont encore comparativement faibles, représentant moins de 1% de l'encours du marché de la dette. Les emprunteurs de Maple sont aujourd'hui principalement des teneurs de marché crypto-natifs et des DAO, qui peuvent être très rentables mais qui ont du mal à accéder au capital des banques parce que l'écosystème présente encore un certain risque en ce qui concerne sa réputation. Les prêts sous-collatéralisés sont gérés par des délégués de pool qui sont des souscripteurs experts, souvent des gestionnaires de fonds ou des gestionnaires d'actifs, ou une équipe ayant une expérience bancaire ou une expérience en matière de revenu fixe.

Maple rassemble une liste impressionnante d'investisseurs institutionnels et de partenaires stratégiques tels que Alameda Research, Framework, Polychain, Wintermute, Orthogonal Trading, Maven 11, et BlockTower.

Pourquoi le MPL a-t-il été inclus dans le GMI ?

Un indice qui suit la performance des protocoles financiers décentralisés en pleine croissance serait incomplet sans Maple.

La tokenomie du MPL

L'offre en circulation est actuellement de 3 771 774 MPL, sur une offre maximale de 10 000 000 de tokens, avec une capitalisation de 61 millions de dollars US. Le système de distribution des tokens MPL est le suivant : 30 % pour le liquidity mining, 25 % pour l’amorçage et le conseil, 26 % pour l’amorçage, 5 % pour la vente publique et 14 % pour la trésorerie.

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Suivre les avancées de Maple :

Site Web : www.maple.finance

Livre blanc : https://maplefinance.gitbook.io/maple/

Telegram : https://t.me/maplefinance

Twitter : https://twitter.com/maplefinance

Discord : https://discord.gg/fgWRMHCd7d

Blog : https://maplefinance.medium.com/

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⚡ Cette newsletter ne fait pas figure de conseil financier ou fiscal. Elle est strictement éducative, il ne s’agit pas de conseils d’investissement ou de propositions d’achat ou tout autre type de décisions financières. Cette newsletter ne comporte pas de conseils juridiques. Parlez-en à votre comptable. Faites vos propres recherches.

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