🧮 La pratique du mardi - 🌐💱 Comment se lancer dans la DeFi

Ce que vous devez savoir afin de vous immerger dans la DeFi en 2022

Mar 8

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Chère Nation Bankless,

L'écosystème DeFi continue de croître avec de nouveaux produits mis en ligne chaque semaine.

Pour le débutant, c'est accablant et coûteux.

Les questions et les incertitudes tournent autour de la façon de commencer, des applications à utiliser et des meilleurs portefeuilles. Même pour les vétérans chevronnés, notre perspective peut être désuète et ancrée dans de vieilles façons de penser.

Afin d'accélérer l'apprentissage, tant pour les OG que pour les débutants, notre cher William a élaboré ce guide sur comment se lancer dans la DeFi en 2022.

La principale différence dans ce guide DeFi est que ce guide commence directement sur les L2.

La majorité de l'activité de la DeFi se déroule toujours sur le mainnet d'Ethereum, mais l'avenir de la DeFi est sur les L2.

C'est plus rapide et moins cher. C'est décentralisé et sécurisé.

Envoyez ce guide à vos amis.

Voici comment utiliser la DeFi en 2022.

Bonne lecture et à bientôt,

Let’s be Bankless 🏴 ,

- Jon

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Rédacteur : William M. Peaster, contributeur Bankless et auteur de Metaversal.

🌐💱 Comment se lancer dans la DeFi (version 2022)

La meilleure manière de tirer parti des projets DeFi, c’est d’utiliser les solutions de mise à l’échelle L2 qui permettent des transactions rapides, peu onéreuses et sécurisées.

Cet article vous expliquera comment utiliser des services comme Argent, Ramp et LayerSwap pour vous aventurer dans la DeFi en passant directement par les L2.

Objectif : Apprendre les bases pour interagir avec des projets DeFi sur les L2
Compétence : Intermédiaire
Effort : 1 heure et plus
RSI : Des transactions abordables + amélioration du champ de vos connaissances en DeFi

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Guide du débutant pour la DeFi

L’heure des L2 est venue

Aux prémices de la DeFi, l’utilisation de protocoles décentralisés sur Ethereum était peu coûteuse et rapide.

À cette époque, l’écosystème de la DeFi et des NFT appartenait encore à un secteur de niche, la demande en blockspace sur Ethereum était donc nettement moins importante.

Une demande moins importante signifie moins de congestion du réseau. Cela permettait à Ethereum de traiter toutes les transactions en temps et en heure pour un coût raisonnable.

Cependant, avec la montée en popularité de la DeFi et des NFT, la demande en blockspace sur Ethereum a explosé. Cela a conduit à l’augmentation du temps d’exécution et du coût des transactions, car les utilisateurs sont désormais prêts à payer des frais de gas plus élevés pour voir leurs activités ajoutées à la blockchain.

La bonne nouvelle est qu’Ethereum dispose à présent d’un écosystème L2 qui permet la mise à l’échelle du réseau.

Il existe différentes sortes de solutions de mise à l’échelle, mais elles permettent toutes de décongestionner Ethereum (le L1). C’est en exécutant les transactions Ethereum à l’extérieur de celui-ci que les L2 peuvent rendre ces transactions extrêmement rapides avec des coûts dérisoires.

Par conséquent, les personnes néophytes dans la DeFi devraient se diriger directement vers les applications DeFi L2 qui sont peu chères, avec une interface adaptée aussi bien aux débutants qu’aux vétérans.

Heureusement, il est actuellement plus facile que jamais de transférer des cryptos vers votre portefeuille L2 sans payer les frais de gas d’Ethereum.

Dans la suite de cet article, je vais vous montrer quelques approches simples pour se lancer dans la DeFi directement sur les L2.

Débutant : Accès à la DeFi avec Ramp et Argent

Argent et Ramp vous permettent d’acheter des cryptos avec votre carte bancaire et de les envoyer directement sur un L2.

Pour vous donner le contexte, Argent est un portefeuille sur mobile qui vous offre la possibilité de profiter d’opportunités DeFi sélectionnées sur Ethereum et zkSync.

L’équipe derrière ce portefeuille s’est récemment associée avec Ramp, un service de transfert de monnaie fiduciaire. Ce partenariat permet aux utilisateurs d’Argent d’alimenter leur portefeuille zkSync avec une carte bancaire par le biais de Ramp. (mode d’emploi ici)

Supposons que vous utilisiez ce service pour recharger votre portefeuille zkSync sur Argent.

Ce que vous pourriez faire ensuite :

Vous rendre dans l’onglet “Invest” où il est actuellement possible de staker vos ETH grâce à la pool de staking décentralisée de Lido (4,63% APY) ou d’investir vos ETH dans un vault Yearn, par exemple le Curve stETH yVault (7,11% APY).
Utiliser l’onglet “Trade” pour accéder à la place de marché décentralisée ZigZag, l’un des premiers protocoles de zkSync et qui est directement intégré dans Argent. Ici, vous pourrez trader des tokens de la DeFi comme l’USDC, le DAI et le WBTC.
Si vous avez acquis des USDC, DAI ou WBTC dans votre portefeuille Argent, vous pouvez utiliser l’onglet “Invest” pour accéder à des stratégies de rendement autres que celles concernant l’ETH. Cela inclut :
- Le lending via Aave
- Le rendement automatique via Yearn
- Le rendement avec levier via Gro Protocol

LayerSwap : une autre passerelle vers les L2

Et si, au lieu d’utiliser une carte, vous préférez acheter des cryptos avec votre compte bancaire par l’intermédiaire d’une place de marché facile d’utilisation comme Coinbase ?

Dans le passé, vous auriez dû acheter de l’ETH ou un autre token sur une place de marché et vous auriez dû payer les frais de gas d’Ethereum pour transférer ces tokens vers un L2.

Grâce à un nouveau protocole de bridge entre blockchains nommé LayerSwap, cela n’est plus un problème.

En bref, LayerSwap utilise le fait que “les transactions internes entre comptes d’une même place de marché sont gratuites et instantanées.” Ainsi, l’utilisateur envoie ses fonds sur le compte de LayerSwap, après quoi celui-ci crédite un montant équivalent sur le portefeuille L2 choisi par l’utilisateur.

Actuellement, LayerSwap supporte les envois depuis Binance, Coinbase, FTX.com, FTX.US, Huobi, KuCoin et OKX. Inversement, il peut réaliser des transferts vers Arbitrum, Optimism, zkSync, Polygon et bien plus encore.

Pour l’instant, LayerSwap permet de réaliser des transferts jusqu’à 1 ETH et 1 500 USDC.

Niveau Avancé : Créez votre portefeuille de L2 personnel

Nous venons de voir le fonctionnement général de LayerSwap pour envoyer des crypto-monnaies vers un portefeuille de L2.

Cependant, si vous souhaitez profiter d’autres opportunités que celles proposées par Argent sur zkSync, vous allez avoir besoin de paramétrer votre propre portefeuille de L2.

La bonne nouvelle est que la plupart des L2 sont compatibles avec la machine virtuelle d’Ethereum (EVM), vous pourrez alors télécharger un seul portefeuille et utiliser la même adresse sur Ethereum ou L2.

De nos jours, le portefeuille le plus populaire est Metamask, j’utiliserais donc celui-ci dans l’exemple suivant. Vous pouvez télécharger Metamask dans les extensions de votre navigateur. Il faudra ensuite l’initialiser pour Ethereum. Enfin, vous vous rendrez sur Chainlist pour ajouter tous les L2 auxquels vous souhaitez avoir un accès rapide. Je vous recommande “Arbitrum One”, “Optimism” et “Polygon Mainnet” (🚧 NDT : ce dernier n’est pas un L2) pour commencer.

Une fois que Metamask est mis en place et que vous avez alimenté votre portefeuille de L2, il ne vous reste plus qu’à utiliser les projets DeFi qui ont été déployés sur le L2 que vous avez choisi.

Par exemple, Uniswap est une place de marché décentralisée qui est disponible sur les trois réseaux susmentionnés.

Tous les projets multi-chain (disponible sur plusieurs blockchains) ont un bouton similaire sur le haut de la page qui permet de basculer facilement d’un réseau à l’autre.

Vous avez simplement à choisir le L2 désiré et l’application vous montrera tous les fonds que vous détenez sur ce L2. Désormais, il vous est possible d’échanger des tokens et de les investir rapidement à peu de frais ! Si vous souhaitez découvrir d’autres app multi-chain, je vous invite à visiter le site de Curve et de Sushi.

Conclusion

Si vous souhaitez vous lancer dans la DeFi aujourd’hui mais que vous avez un petit capital, alors le meilleur moyen est de commencer directement sur les L2.

En allant du départ sur les L2, vous pourrez apprendre le fonctionnement de la DeFi et commencer à constituer votre portefeuille sans avoir à endurer des frais prohibitifs.

Pour ces raisons les on-ramps de L2 comme Argent + Ramp et LayerSwap sont un bon moyen pour commencer votre aventure DeFi.

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📲 Essayez les dApps zkSync proposées par Argent
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🧮 Lisez notre guide sur 🟡⚡ Comment se préparer à l'arrivée des tokens de L2 ?
Lisez, en anglais, le L2 yield guide pour explorer plus en détail l’écosystème de la DeFi

🇬🇧 💬 🇫🇷 Cet article est une traduction d'un contenu original publié sur BanklessHQ le 15 février 2022. Ce contenu a été traduit par TZM et édité par Jon.

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